反洗钱知识课堂来了

  在日常的生活中，我们有很多场景跟反洗钱息息相关。下面，一起来了解一下反洗钱知识课堂吧！

  1.什么是洗钱？

  为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为，包括：

  （一）提供资金账户的；

  （二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

  （三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

  （四）跨境转移资产的；

  （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

  2.根据《刑法修正案（十一》191条规定，洗钱罪如何判刑？

  没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

  3.如何看待我国反洗钱认识“三级跳”？

  早期仅仅是狭义地与金融机构联系在一起，认为洗钱损害银行的稳定和公众对银行的信任。中期则意识到洗钱会破坏市场经济活动的公平公正，损害金融机构声誉和正常经营，威胁金融体系的安全稳定；而且成为腐败滋生的温床。

  2014年总体国家安全观确立后至今，我国开始从国家安全战略高度来认识反洗钱问题，并且在顶层进行制度设计。从国内看，反洗钱直接涉及经济安全、金融安全、社会安全等多个领域，与经济、金融、国际政治和合作均紧密地捆绑在一起，已经提升到国家战略层面，成为落实总体国家安全观的重要组成部。从国际看，反洗钱已经被提升到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，是国际合作的重点领域之一。许多重要的国际多边合作机制均将预防和打击洗钱与恐怖融资作为重要议题。