瑞众保险山东分公司滨州中支本部一区：聚焦实操短板 深化反洗钱合规建设

  非法资金渗透风险日趋复杂，一线合规能力直接决定风控成效。瑞众保险滨州中支本部一区紧扣监管导向，组织全员开展《中华人民共和国反洗钱法》专项学习，直面基层实操薄弱环节，以精准研学夯实合规根基，筑牢一线反洗钱屏障。

  日常业务中，客户身份核验不严、交易记录留存疏漏、异常信号识别滞后等细节问题，易成为洗钱风险渗透的突破口。本次学习摒弃泛化宣讲，直击一线痛点，围绕展业、经办、客服等岗位高频场景，系统拆解反洗钱核心规范，清晰界定客户身份持续识别、业务资料归档、可疑交易研判、线索逐级报送等关键工作的实操标准，明确岗位责任边界。

  结合洗钱手段隐蔽化、变异化新趋势，学习针对性梳理高风险客户甄别、非常规业务审核、异动交易监测等重点环节，细化可疑行为特征、风险排查要点与处置流程。通过复盘行业典型案例，还原风险暴露路径，剖析管理漏洞成因，让全员直观认清风险危害，破除认知盲区，杜绝麻痹松懈心态。

  参训人员结合岗位实际开展对标检视，逐项排查工作短板，交流实操经验，将法规要求内化为操作自觉，全面提升主动识险、精准处险的专业能力。

  下一步，瑞众保险滨州中支本部一区将持续强化反洗钱日常管理，把合规要求嵌入业务全流程，常态化开展实操自查与能力提升，严守金融合规底线，护航业务安全稳健运行。