银行系险企一季报出炉：保费收入同比普涨，最多平均日赚3000万

  泰山财经记者 张琴

  在银保渠道“报行合一”持续推进之下，银行系险企表现备受市场关注。记者看到，截至目前，10家银行系险企一季度偿付能力已全部披露完毕。

  整体来看，一季度银行系险企保费收入普涨，共揽保费1875.53亿元，但整体利润出现亏损。

  其中，中邮人寿以736.58亿元保费收入及27.54亿元净利“领跑”银行系险企，其余险企盈利能力则整体有限，工银安盛人寿、农银人寿净利润同比下滑超9成，光大永明人寿、中信保诚人寿则收入利润双双下滑。

  保费收入普涨，共计保费1875.53亿元

  规模方面，第一季度10家银行系险企共实现保费收入1875.53亿元，8家险企实现了不同程度的同比增长。

  具体来看，中邮人寿贡献了近半保费，以736.58亿元保费收入占据银行系险企榜首，同比增幅达26.25%。

  建信人寿、工银安盛人寿、农银人寿、招商信诺人寿作为“第二梯队”，一季度保费收入也均超百亿。

  从同比表现来看，招商信诺人寿一季度保费增幅达53%，揽得保费182.88亿元；中荷人寿保费收入56.06亿元，同比增长49.21%，同样表现出强劲增势。

  不过，10家险企中，光大永明人寿、中信保诚人寿保费收入却出现了不同程度的收缩。

  其中，中信保诚人寿一季度实现保费收入95.18亿元，同比下降1.9%，光大永明人寿保费收入46.72亿元，同比下降15.96%。

  资料显示，中信保诚人寿成立于2000年，由中国中信集团和英国保诚集团联合发起创建。此前，中信保诚人寿经历了一段高速增长期，自2019年起净利润增速逐年放缓；

  光大永明人寿则由加拿大永明金融与中国光大集团携手组建，是中国北方第一家合资寿险公司，去年一季度，两家险企分别实现保费收入97.02亿元、55.59亿元。

  合计净利亏损，两家险企规模利润同比“双降”

  与保费收入整体有升不同的是，10家险企一季度盈利能力出现较大分化。

  今年一季度，10家银行系险企合计实现净利润为-1.04亿元，6家出现下滑，四家同比扭亏为盈。

  其中，中邮人寿扛起盈利担子，一季度实现净利润27.54亿元，平均日赚3000万，中银三星、招商信诺及中荷人寿则分别实现净利1.59亿元、0.42亿元、0.032亿元，与去年一季度相比实现扭亏为盈。

  农银人寿、工银安盛人寿虽有盈利，但与去年一季度相比，双双出现90%以上降幅，分别盈利0.61亿元、0.28亿元；

  此外，还有四家转盈为亏，其中光大永明人寿、中信保诚人寿在保费收入下降的情况下，分别亏损6.24亿元、8.08亿元，收入利润指标双双下降。

  对此，分析人士称，银行系险企利润下滑一方面是因投资收益表现不佳，在产品端，“银保产品多是投资理财型保险产品，市场利率的不断下行和资本市场持续低迷给银行系险企带来了盈利上行压力。”

  再来看投资端表现数据，今年第一季度，银行系险企中，中信保诚人寿表现亮眼，投资收益率超过2%，达2.1%，但工银安盛人寿、农银人寿、招商信诺人寿以及交银人寿等投资收益率均不足1%。

  业绩之外，多家银行系险企“调将换帅”

  泰山财经记者注意到，今年以来，包含光大永明人寿在内的多家银行系险企人事变动频繁，或为应对“报行合一”带来的新变局。

  今年3月，光大永明人寿总经理刘凤卸任，这名由光大永明人寿市场化招聘而来的总经理，履职已5年，目前由董事长孙强暂代行总经理职责。

  此外，据业内消息，中银三星人寿总裁崔大杰3月离任，并由原中银集团保险总裁邱智坤接任。崔大杰来自中行系统，2023年11月获批出任中银保险总经理。

  进入4月，中信保诚人寿也迎来高管变更。4月22日，中信保诚人寿公告，总经理赵小凡到龄退休，由中信出身的党委书记常戈出任临时负责人。

  人事变动频频，给银行系险企进一步发展提供更多想象空间。长期以来，银行系保险公司主要依赖股东银行的保险业务渠道，实现迅速扩大保费规模。

  但随着银行保险渠道的逐步开放，竞争变得愈发激烈，突破银保渠道的瓶颈，成为银行系险企摆脱经营困境的关键所在。

  只是，在多家寿险公司，尤其是头部机构积极发力“价值银保”的背景下，银行系险企如何发挥优势，转型突围，仍要进一步探索。