3亿银行委托资产消失之谜 天津银行济南分行称事不关己

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　　鲁网财经5月5日讯（记者魏好勇 徐坤）江苏银行股份有限公司3亿元资金，通过合众资产管理股份有限公司（下称合众资管）存入天津银行股份有限公司济南分行进行投资后，莫名其妙地消失了。上述内容由合众人寿保险股份有限公司在2014年年报中披露后，被媒体报道引发轩然大波。 

　　记者了解到，由于该案正在走刑事侦查和民事诉讼等法律程序，这3亿元资金去向依然是个谜。天津银行济南分行今天发表声明称，委托资产管理合同不涉及天津银行济南分行，该行没有与订立合同的任何一方有过接触和洽谈，更没有任何的利益和责任。 

　　那么，问题出在哪儿呢？ 

　　莫名消失的3亿托管资产 

　　根据合众人寿年报披露的未决诉讼显示，江苏银行作为委托人，中国邮政储蓄银行股份有限公司作为托管人，合众资管作为管理人，三方共同订立了编号为合众资产2014专户82号的《委托资产管理及托管合同》，根据该合同，合众资管于2014年5月27日接受江苏银行的投资指令将委托资产3亿元人民币投资于天津银行股份有限公司济南分行一年期定期存款，利率3.3%。 

　　2014年11月，济南市公安局经济犯罪侦查支队告知合众资管，江苏银行委托合众资管存入天津银行济南分行的一年定期存款在当天被自然人张承康等人非法转走。济南经侦此后立案侦查，案名为“张承康等人伪造、变造金融票证”。 

　　随后的2014年12月， 江苏银行获悉其委托合众资管存入天津银行济南分行的3亿元资金被违法转出后，向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，要求合众资管返还委托管理资产3亿元并支付上述3亿元委托资产的投资收益55.8万元，共计30055.8万元，并向南京市中级人民法院申请了财产保全，查封、冻结了合众资管受广发银行北京分行所委托存在江苏银行南京下关支行进行托管的3亿元资金，查封期限自2014年12月17日起至2015年6月16日止。 

　　根据披露，合众资管还与广发银行股份有限公司北京分行签订委托资产管理合同，合众资管于2014年5月27日接受广发银行北京分行的投资指令，将委托资产3亿元投资于江苏银行南京下关支行一年定期存款，利率3%。 

　　经过梳理记者发现，合众资管接受广发银行北京分行与江苏银行的投资指令为同一天，且均为一年期定期存款，只是江苏银行给出的利率为3%，而天津银行济南分行给出的利率为3.3%。巧合的是，江苏银行既是一笔3亿元托管资金的被投资方，也是一笔3亿元的委托人。 

　　更为关键的是，突然冒出的自然人张承康等人，是如何莫名其妙地将3亿元转走的呢？ 

　　争议天津银行济南分行 

　　江苏银行委托合众资管存入天津银行济南分行的3亿元消失后，各方矛头指向了天津银行济南分行。 

　　首先是合众资管。根据合众人寿的年报披露，合众资管将天津银行济南分行及其营销人员张承康向济南市公安局提起刑事控告，请求济南市公安局及时查清资金去向，查扣涉案款物，挽回合众资管经济损失并依法追究被控告人的刑事责任。 

　　江苏银行也开始行动。先是向中国国际经济贸易仲裁委员会发起仲裁，然后申请冻结了广发银行北京分行委托合众资管存入江苏银行下属支行的3亿元资产。 

　　作为各方存款指向的天津银行济南分行，对该案如何看待呢？记者今天来到天津银行济南分行采访，该行合规内审部有关负责人表示，“此事爆发于去年11月底，我们发现的并不止3个亿，而是23亿，已经成功阻截了20亿。” 

　　当上述负责人要继续补充的时候，便被该行综合办公室的人打断：“这事是2014年12月28日我们报的警，因为牵扯到好多单位，我们建议你们到公安机关去了解，公安机关要求我们在案件未侦破之前不要对外公布，因为有涉案在外人员潜逃。” 

　　记者看到，天津银行济南分行今天也公开发表了对于此案的声明。声明包括：一是江苏银行、邮储银行、合众资管三方共同订立的《委托资产管理及托管合同》不涉及天津银行济南分行，该行在此合同的订立和执行中，没有与订立合同的任何一方有过接触和洽谈，更没有任何的利益和责任。二是天津银行济南分行没有办理过合众资管3亿元人民币一年期定期存款业务。三是报道中提到的“张承康”不是天津银行济南分行员工。 

　　那么，问题来了，所谓的张承康究竟是何许人也？合众资管有无将3亿元存入天津银行济南分行呢？ 

　　记者通过查询有关材料，发现江苏银行对该案还另有说法。去年年底，江苏银行向法院申请冻结合众资管存入其支行的3亿元存款时曾表示，其向合众资管发出投资指令，让合众资管将委托资金3亿元投资于天津银行济南分行定期存款。但委托资金3亿元汇入合众资管事先在天津银行济南分行开设的活期临时账户后，合众资管并没有将其转为定期存款，而是在当日被转出活期临时账户另作他用，至今未归还。 

　　记者几次拨打合众资管的办公室电话，希望求证有关事宜，并未有人接听。