解码鲁信集团：省级金控呼之欲出

  泰山财经记者 李迪

  随着子公司山东省金融资产管理股份有限公司（下称“山东金融资产”）入主恒丰银行，鲁信集团在金融牌照上再下一城，这也意味着其离省级金控集团的目标又近了一步。

  在2月29日举行的山东省委金融工作会议上，鲁信集团党委书记、董事长陈秀兴在会上再提着力推进省级金控集团建设，称“将依托银行、信托、基金等金融牌照，适时启动金控牌照申设工作，力争走在全国省级金控公司前列”。

鲁信集团

  山东金融资产入主恒丰银行

  2月21日，恒丰银行发布公告称，于近日收到《国家金融监督管理总局关于恒丰银行变更股权事宜的批复》，同意山东金融资产受让中央汇金投资有限责任公司（简称“中央汇金”）持有的本行150亿股股份。

  股权变更后，山东金融资产持有恒丰银行46.61%股权，为第一大股东，中央汇金持股比例为40.46%。

  公开资料显示，恒丰银行的前身为1987年成立的烟台住房储蓄银行。2003年，经中国人民银行批准，改制为恒丰银行，总部设在山东济南，截至2023年末，在全国设有320余家分支机构。

  财务数据显示，恒丰银行2023年前三季度营收183.09亿元，净利润40.70亿元。截至2023年9月末，其总资产1.4万亿元。

  2019年，山东金融资产曾入股恒丰银行，成为后者第二大股东。当时，恒丰银行引入1000亿元战略投资完成改革重组，其中，中央汇金出资600亿元入股；山东省财政厅出资360亿元，通过鲁信集团注入山东金融资产；大华银行、南山集团等8家老股东共增资40亿元。中央汇金成为恒丰银行第一大股东。

  山东金融资产成立于2014年，是国内最大的地方资产管理公司（AMC），注册资本496.6亿元，大股东是山东省鲁信投资控股集团（简称“鲁信集团”），持股比例为80.84%。

  鲁信集团的前身为山东省国际信托投资公司，初创于1987年，注册资本360亿元，实控人是山东省财政厅。

  鲁信集团表示，将在山东省财政厅的协调和指导下，尽快完成恒丰银行150亿股份交割，推动修改恒丰银行公司章程，适时并表恒丰银行，在金融牌照、金融资产和资格准入等方面满足申设金控的基本条件，并以股权为纽带深入参与恒丰银行治理，全面拓展与恒丰银行的业务协同合作，加快打造高质量发展的现代金融控股集团。

  集齐银行、信托、基金牌照

  控股恒丰银行，意味着鲁信集团在银行牌照领域实现突破。在此之前，鲁信集团已控股山东金融资产、山东国信（01697.HK）、鲁信创投（600783.SH）、泰信基金管理有限公司等多家金融机构。

  山东国信（01697.HK）成立于1987年，2017年12月在香港联交所H股挂牌上市，成为内地信托登陆国际资本市场第一股和港股信托第一股。2019年1月，山东国信注册资本增至46.59亿元。2022年，山东国信实现经营收入14.45亿元，归属于本公司股东的净利润2.80亿元。截至2022年12月末，公司管理的信托资产规模2154亿元，信托计划总数1636个。

  在创业投资与私募基金投资领域，鲁信集团相关业务始于2000年，鲁信创投是山东起步最早、国内具有重要影响力的专业创投机构，也是国内证券市场首家上市创投企业，公司已于上海、成都、深圳、北京、安徽等区域完成“东西南北中”异地业务布局。

  鲁信创投将投资领域聚焦在新一代信息技术、高端装备制造、医疗大健康、新能源、新材料、半导体、节能环保等国家战略性新兴产业。

  截至2023年12月，鲁信创投累计投资企业300余家，在管项目投资额逾110亿元，助推40家企业登陆境内外主要资本市场，累计投资“专精特新”企业近百家。

  泰信基金管理有限公司成立于2003年5月，是一家老牌公募基金公司，注册资本2亿元，股东为山东省鲁信投资控股集团有限公司、江苏省投资管理有限责任公司、青岛国信实业有限公司，持股占比分别为45%、30%、25%。截至2023年四季度末，泰信基金最新管理规模为570.36亿元。

  除上述金融机构外，鲁信集团还参股济南农商银行、中泰证券、民生证券、富国基金、泰山财产保险、德州银行、山东豪沃汽车金融等金融机构。

  加快省级金控集团建设

  根据2020年9月发布的《关于实施金融控股公司准入管理的决定》，明确非金融企业、自然人等控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，并且控股或实际控制的金融机构总资产规模符合要求的，应申请设立金融控股公司。

  从全国来看，2022年3月17日，中国人民银行公告批准了中国中信金融控股有限公司和北京金融控股集团有限公司（以下简称“北京金控集团”）的金融控股公司设立许可，发出首批金控牌照。当年9月，招商局金融控股有限公司（以下简称“招商金控”）获批。

  地方层面，也已经有一些省级地区在整合金融牌照，希望打造持牌金控。如《湖北省金融业发展“十四五”规划》提到，组建省级金融投资集团，通过股权置换、无偿划转、合并重组、市场收购等方式，整合金融机构存量资源。支持省市两级金融投资（控股）集团持牌经营，力争整体金融服务规模突破1万亿元。

  《山东省“十四五”金融业发展规划》也提到，推动国有金融机构深化改革，着力打造一批与其功能分类相适应的金融投资运营公司，加快组建核心金融牌照相对齐全的省级金融控股集团。

  在2月29日举行的山东省委金融工作会议上，鲁信集团党委书记、董事长陈秀兴在会上再提着力推进省级金控集团建设，称“将依托银行、信托、基金等金融牌照，适时启动金控牌照申设工作，力争走在全国省级金控公司前列”。

  对此，山东财经大学区域经济研究院院长、教授董彦岭接受泰山财经记者采访时表示，“山东金融机构资源相对丰富，组建省级金控集团有利于整合金融资源，完善组织架构，打出金融‘组合拳’，从而更好地为实体经济高质量发展服务。整合的同时也要注重各板块的专业化、高质量发展，通过市场化引进人才等方式，助力各板块做深做强。”