累计获批募股65亿股！山东城商行密集增资，济宁银行增发日前获准

  泰山财经记者 张琴

  日前，泰山财经记者获悉，济宁银行股份有限公司（下称“济宁银行”或“该行”）增资扩股方案获得了监管部门批准，根据批复，该行获批募集股份不超过9亿股。

  据悉，这是济宁银行自去年4月以来第二次增发获批，也是今年内山东第五家城商行获准增资。

  两年两次增资

  济宁银行净资产或将突破150亿

  济宁银行前身为济宁市商业银行，自2009年11月更为现名以来，逐步实现了根植济宁、辐射全省的发展布局。截至2023年末，共设立菏泽、枣庄、泰安、淄博、临沂、日照、聊城7家分行，13家一级支行，营业网点105家。

  记者梳理看到，近两年济宁银行启动了两次增资。去年4月，济宁银行获准募集股份不超过5亿股，4个月后，增资扩股事项有了进展，济宁能源发展集团认购济宁银行2亿股股份，认购完成后，济宁能源发展集团持股比例为6.07%。

  企查查显示，目前济宁市财政局持有济宁银行14.99%股份是该行第一大股东；新晋股东济宁能源发展集团与济宁城投控股集团有限公司、邹城市城资控股集团有限公司等济宁地方城投平台位列前十大股东。

  业绩方面，2017年至2023期间，济宁银行营业收入从18.63亿元增至50.94亿元，净利润从5.48亿元增长至11.35亿元。规模上，2017年至今年上半年，该行总资产由655.39亿元增长至2217.27亿元，净资产由44.74亿元增至141.74亿元。

  值得一提的是，不久前，山东经达科技产业发展有限公司以7060万元竞拍价拍得北京国泰金安进出口有限公司（简称“国泰金安”）所持济宁银行3137.51万股股权，成为济宁银行新的股东方。

  此番济宁银行增资扩股方案为募集股份不超过9亿股，结合上述拍卖情况，济宁银行每股价格2.25元，若方案顺利落地，届时济宁银行净资产或将突破150亿元。

  实际上，除增资扩股外，通过利润滚存方式扩大资本金，也是近年来济宁银行规模快速增长的原因之一。

  根据股权转让时披露的评估报告，在持有济宁银行股权期间，国泰金安累计收到该行现金分红170.37万元，尚未领取的现金分红总额为686.56万元。

  五家城商行累计获批募股65亿股

  去年同期仅一家获批增发

  泰山财经注意到，今年以来，全国范围内已有数十家中小银行申请增加注册资本获批，中小银行资本补充提速。

  从山东的情况来看，除济宁银行外，年内已有潍坊银行、齐商银行、莱商银行、东营银行4家城商行增资扩股方案获得批复，与去年同期仅一家城商行增资扩股获批相比，增速明显。

  其中，潍坊银行今年 1月获准募集股份不超过22亿股，齐商银行获准募集股份不超过12亿股，莱商银行与东营银行的增资扩股方案都在8月获得监管核准，募集股份分别不超过15亿股及7.3亿股。

  增资扩股方案也在陆续落地。今年5月，潍坊银行完成了增资及股权结构调整，包括新增股东潍坊市教育投资集团认购了约5.73亿股，持股比例为9.59%。

  潍坊市财金发展集团和潍坊市政金控股集团则分别增持了约4.95亿股和3.1亿股，增持后的持股比例分别为11.68%和9.67%。上述增资也使得潍坊银行的总股本从44.2亿股增加到近60亿股，增加了约15亿股。

  此外，齐商银行已于近日完成40亿元增资扩股工作，共募集股本11.59亿股，注册资本增至53.23亿元。增资扩股后，齐商银行资本净额增加到246亿元，各级国有股权比例增至76.48%，较增资前提升5.16个百分点。

  “银行增资扩股后，不但可以增加运营资金，改善股权结构，更能拓展银行的综合实力，使其资本充足率更好地满足监管要求。”业内人士对记者表示。

  根据5家银行今年上半年财报，同时结合最新增资情况记者看到，潍坊银行在资产规模方面仍位于5家银行之首，伴随莱商银行、东营银行、济宁银行的增资扩股方案陆续获批，上述银行也有望迎来资本实力的进一步增厚。

  值得一提的是，齐商银行因完成40亿增资，其净资产成功迈入200亿大关，而银行净资产满200亿也是申请基金托管资格的门槛之一。

  国家计划增资六大行

  中小银行资本补充或迎新探索

  9月24日，国家金融监督管理总局局长李云泽在国新办新闻发布会上表示，为巩固提升大型商业银行稳健经营发展的能力，更好地发挥服务实体经济的主力军作用，经研究，国家计划对中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、邮储银行六家大型商业银行增加核心一级资本。

  届时，将按照“统筹推进、分期分批、一行一策”的思路，有序实施，同时将持续督促大型商业银行提升精细化管理水平，强化资本约束下的高质量发展能力。

  业内人士分析认为，此举是落实中央金融工作会议的要求，引导大型商业银行充分发挥服务实体经济的主力军、维护金融稳定的压舱石作用。

  “而与大行相比，实际上中小银行的经营压力普遍存在，多数中小银行依靠自身利润留存增加资本的方式较为困难。”该人士表示。

  除适当优化股东资质条件，简化审批流程，支持中小银行引进合格股东进行增资扩股外，“放宽准入条件，支持中小银行发行优先股、永续债、可转债、二级资本债等，以及加大力度支持更多优质中小银行优先上市等都是可探索的、多样的资本补充工具” 。

  记者看到，对于中小银行资本补充工具的探索，监管部门也多次在不同的文件和场合中表态，积极研究补充资本的可行措施，以增强资本对风险的抵补能力。

  上述分析人士表示，此次大行资本补充计划的出台，有望为中小银行资本补充方案的推出带来预期，未来，监管部门或将进一步推出支持中小银行的工具。