中银理财公开回应“天价罚单”事件，相关问题已于去年整改完毕

  泰山财经记者 林俊洁

  近日，中银理财有限责任公司（下称“中银理财”或“公司”）因为非标债权投资管理不到位，理财产品投资集中度、流动性不符合监管要求，信息登记管理不到位等行为被监管部门处以罚款1290万元。

  泰山财经就此事件发生的原因，向中银理财发去了采访函，对方表示以官方回应为准。

  记者查阅中银理财官网获悉，6月 27日，公司发布了关于此事件的临时信息披露公告，公开回应了此次被国家金融监督管理总局处罚事件。

  根据上述临时信息披露公告，此次处罚针对的是，中银理财2023年理财业务现场检查中发现的问题。公司表示，公司高度重视监管意见、立查立改，相关处罚问题已严格按照监管要求于2024年6月全部整改完毕。

  中银理财强调，目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。

  根据相关数据，截至2025年6月末，中银理财的理财产品规模约为1.42万亿元，较年初出现明显缩水，位列银行系理财公司第8位。

  事实上，本次处罚是中银理财三年内第三次因理财业务违规领受罚单，累计处罚金额高达2000万元。

  2022年5月，中银理财因为公募理财产品持仓集中度超标、开放式产品杠杆率违规、关联方认定标准失当等六项违规，相关监管部门对其处以460万元罚款。2024年6月，中银理财再度因非标资产穿透管理失效、底层资产期限错配等行为，被监管部门处以250万元罚款。

  值得关注的是，本次千万级罚单所涉违规行为系对2023年理财业务现场检查发现，同年，中银理财增设了首席合规官。

  年报显示，2023年之前，中银理财并未设立该职位，2023年4月，公司聘任周岩出任首任首席合规官。2025年3月，周岩因"工作调动"离任，任职不足两年。截至目前，中银理财暂未公布继任者人选。

  “2024年8月，国家金融监管总局正式颁布《金融机构合规管理办法》，明确要求‘银行保险机构应当建立三道防线的合规管理框架，单独设立首席合规官和合规官’，中银理财的首席合规官周岩离任后出现迟迟未补位，也引发了外界对其内控体系有效性的质疑与担忧。” 业内人士告诉记者。

  财报数据显示，2020-2024年，中银理财资产规模与业绩整体提升明显，期间，公司资产总额从110.65亿元增至193.60亿元，净资产从104.73亿元增至188.53亿元；管理理财规模从0.72万亿元增至1.88万亿元。

  同期，公司净利润从4.55亿元增至19.63亿元。2024年，中银理财实现的营业收入为29.58亿元，营业收入、净利润分别同比增长了7.89%、14.74%。