银行专项整治启幕 股权违规、关联交易将被严查
《经济参考报》记者获悉,中国银保监会近日向银保监局、银行、保险等机构下发《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》。
在对商业银行的要求中,《通知》重点提到将排查股权和关联交易问题。在股权情况中,监管要求银行对股权的获得、股东的资质、出资的资金来源、股权质押等行为进行自查,并报送监管部门。根据《通知》附件,股权获得是否符合规定要求包括:是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况;股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家,或控股商业银行数量超过1家的情况等。股东资质是否符合规定要求则是,如商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系是否清晰透明。
在关联交易制度建设及穿透识别方面,《通知》提到,要重点排查当前银行业机构是否存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的情况。是否存在违规向关系人发放信用贷款,向关联方发放无担保贷款的情况。是否存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风险敞口、“化整为零”等方式,规避重大关联交易审批的情况。
据了解,此次检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况,及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况,可根据实际情况适当追溯和延伸。
责任编辑:范金鑫
新闻关键词:银行
- 威海市商业银行:聚焦“一老一少一新” 开展“3·15”金融知识宣传2024-03-16
- 助力金融消费者权益保护高质量发展,中国光大银行深入开展2024年“3·15”金融消保教育宣传活动2024-03-15
- 张家港农商银行连续两年纳税超5亿2024-03-15
- 重庆银行新任董事长杨秀明任职资格获核准,任期至第六届董事会届满2024-03-15
- 贷款“三查”不到位,泰隆银行杭州分行被处罚款30万2024-03-15
- 亿联银行因三项违规行为被罚758万2024-03-15
- 知识普及“接地气” 教育宣传“冒热气” ——浙商银行济南分行积极开展3·15金融消费者权益保护教育宣传活动2024-03-15
- 金融3•15|平安银行济南分行开展金融知识“五进入”集中宣传活动2024-03-15
- 奋力谱写养老金融大文章,光大银行构建养老金融“12345”工程2024-03-14
- 联防联控、警银携手,中信银行济南分行堵截涉诈资金协助公安抓获三名嫌疑人2024-03-14