民生银行临沂沂水支行：关注特殊群体，堵截利用残疾补助可疑开户

  鲁网12月25日讯 2023年12月18日，民生银行临沂沂水支行受理一起疑似利用残疾儿童发放补助可疑开户案例。

  当日上午十时，一对夫妻来到民生银行沂水支行网点，表示要为其女儿开户。服务经理询问开户用途时，男子孙某表示孩子为残疾儿童，现残联发放补助，需开立银行卡。近期沂水县残联确实在发放残疾补助，为做好便民服务，工作人员查看资料齐全后，准备为其开户。此时，孙某突然询问儿童开卡能不能绑定支付宝或其他第三方平台支付，并强烈要求预留手机号码。

  工作人员通过户口簿发现其女儿仅五岁，于是询问绑定支付宝主要用于什么支出。孙某未正面回答，支支吾吾表示以后上小学了可能用一下，孩子母亲全程未与银行工作人员交流。工作人员试图询问孩子母亲每月发放补助金额，被孙某打断表示补助都是自己经办的，孩子母亲并不了解。

  工作人员已察觉到该笔业务可能存在风险，引导客户至运营监控处进行详细身份识别。运营监控岗询问其女儿就读幼儿园，孙某表示在他们镇上的幼儿园上学，但沂水县目前发放残疾补贴的方式是由政府发放补贴至儿童就读学校，再由学校发放到儿童账户里。每所学校合作银行不同，而民生银行沂水支行并未与孙某所述幼儿园合作。于是运营监控岗告知，为避免提供错误开户行，影响补助发放，需向残联核实信息。听到这里，孙某连忙表示可能是记错了，回去再问问，不需要银行协助核实。鉴于孙某种种可疑行为，运营监控岗向其解释目前银行卡出租出借的危害，引导其查看公安局风险告知书及电信诈骗相关套路。随后，二人离开。

  本案例中，银行工作人员按照《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（银发〔2021〕245号），做好特殊群体账户服务工作，又敏锐地在身份识别过程中发现多个风险点。当前电信诈骗防控形式严峻，更有不法分子将魔爪伸向弱势群体，诱骗残疾人出租出借银行账户，对此，民生银行沂水支行将进一步加强身份识别，做好反诈知识普及，为金融环境安全稳定添砖加瓦、贡献力量。（本网记者）