联储证券合规观察：去年开展约30场合规培训，仍有相关问题被警示

  泰山财经记者 张琴

  今年年中，中证协启动了一系列证券业“摸底”调查，其中包括投顾业务摸底、券商交易结算及人力资源管理等，加之9月底以来的一揽子增量政策落地实施，部分券商业绩回暖，部分行业乱象也成为监管重点关注的领域。

  记者注意到，最近一周，监管部门针对券商经纪业务频频亮剑，一周之内开具的罚单已达5张，包含联储证券股份有限公司（简称“联储证券”）、财达证券、中天证券等。

  作为青岛第一家全牌照券商，此次联储证券因经纪人员展业不合规被警示。信息显示，郭某作为联储证券合肥南一环路证券营业部证券经纪人，存在向客户提供误导性信息的行为，安徽证监局决定对郭某采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

  官网显示，联储证券成立于2001年2月，前身为众成证券，由山东、河南、湖南、沈阳、西安5家证券交易中心联合改组筹建而来，早年总部位于深圳。

  2021年5月，联储证券总部从深圳迁入青岛市崂山区，成为继中泰证券后山东第二家，也是青岛第一家全牌照券商，目前设有子公司2家、分公司18家，其中包括8月份公告裁撤的四川分公司，此外全国范围内设有证券营业部50家。

  人员构成中，经纪业务人员在联储证券占比过半。根据年报，截至2023年末，联储证券共有正式员工1461人，其中经纪业务人员902人，占比61%；相较2022年，其员工总数减少近80人，降幅5.12%。其中，流失率最多的是经纪业务从业人员，减员94人，降幅近10%。

  据悉，2021年，为树立依法经营、合规经营理念，营造良好的合规文化氛围，联储证券成立“联储大学合规学院”（简称“合规学院”），据彼时媒体报道，学院成立之初就已上线23门课程。

  据联储证券2023年ESG报告显示，成立三年多，合规学院在去年上传20门课程，涵盖投行、自营等多个板块，同时，联储证券继续延续线上+线下培训方式，在去年开展了约30场合规培训。

  只是，诸多合规管理举措之下，联储证券仍然面临多项合规问题。

  今年2月，联储证券因业务管理、客户交易行为管理等问题，收到深交所向其下发的警示函。其主要问题包含：存在融资融券可充抵保证金证券折算率设置违反深交所《融资融券交易实施细则》有关强制性要求；部分证券折算率超过规则规定的上限，标的调整流程及公告存在延迟的问题。

  在客户交易行为管理方面，联储证券存在未完整纳入本所交易监管中向市场公开的重点监控证券，实时监控预警精准性、有效性不足，冗余较多，且部分较高级别预警处理不及时，部分监管函件传达不及时等问题。

  业绩方面，2023年，联储证券盈利表现欠佳，全年实现营业收入75557.23万元，同比下降24.43%；归属于母公司所有者的净利润-16119.33万元，同比减少-454.50%。

  具体到各业务条线，2023年联储证券经纪业务是唯一同比增长的业务，揽收1.43万元，同比增长25.18%；除业务板块表现不佳外，营业外支出的大幅增加也侵蚀了利润。2023年，联储证券营业外支出高达1.25亿元，几乎是2022年0.64亿元的两倍。

  业绩面临挑战外，降薪也成了联储证券近年来的关键词。

  根据2023年年报数据，联储证券支付给职工以及为职工支付的现金为5.39亿元，相较2022年5.56亿元同比缩水3.05%。其中9名高管（含4名内部董事）报告期内计提薪酬为2229.14万元，人均薪酬247万元，较2022年10位高管计提薪酬3142.97万元，人均降薪近70万元。