守护群众“钱袋子” 中信银行济南分行拦截涉诈资金转移

  近日，一名客户前往中信银行济南分行办理3万元现金取款业务。该行工作人员发现，该客户3个月来未使用该账户，但11月末开始，频繁进行同户名互转及微信提现，且交易对手多涉及外地，这次也是受线上渠道限额限制，才来网点办理线下取款。工作人员进一步与客户核实资金用途，客户称家人急用钱，资金来源则是朋友借款，经过进一步询问，客户透露出自己并不认识转款人。

  工作人员意识到，客户可能在不知情的情况下被诱导转移涉诈资金，随即联系区反诈中心，同反诈中心工作人员一起劝说客户，为其讲解电信网络诈骗常见手段以及出租、出借银行卡的危害，告诫客户警惕成为诈骗“工具人”。

  该客户恍然大悟，随即主动拨打110报警，并前往就近派出所提供线索。后来银行得知，该客户在网上找到一份新工作，招聘单位以目前正在装修、不便安排面试为由，先给予他一段时间的试用期，令其使用自己的银行账户收付公司款项，便于后期管理单位财务，账户转入资金及转出的交易对手信息则均由招聘单位提供。

  客户对中信银行精准识别、迅速拦截诈骗份子网络骗局的责任心和专业性给予充分肯定，同时表示感谢。该行表示，将继续以耐心、细心、责任心服务客户，守护好群众的钱袋子。