中信银行济南分行跨境双向人民币资金池解决跨国企业资金管理难题

  山东某大型物流贸易企业因子公司及交易对手涉及香港、泰国等多个国家和地区，具有强烈的资金集中管理和跨境资金流动性需求。中信银行济南分行积极践行“金融服务进万企”的服务理念，在调研了解企业经营痛点后，为其匹配了该行司库的核心产品——跨境资金池业务，帮助企业通过统一平台对不同国家和地区的资金进行集中管理，并可实现全球资金的快速调动，有效降低了企业的汇兑成本与融资成本，得到了企业的高度认可。

  跨境资金池是中信银行为经国家外汇管理局或人民银行跨境办批准的跨国公司或企业集团提供的、集中运营管理其境内外成员单位本外币资金的产品。除基本的资金上存下拨和集中收付外，还可在监管机构核定的限额内实现境内外成员间跨境本外币资金融通便利，实现企业境内外本外币资金一体化运营。

  该贸易企业成员单位虽然涉及十余个国家和地区、备案资料复杂，但中信银行济南分行通过政策突破与资源整合，迅速完成了资金池搭建，为行业提供了“监管沟通-客户服务-生态共建”的可复制范式。未来，随着人民币国际化进程加速，此类创新业务必将成为银行服务实体经济、推动跨境金融发展的重要工具。