广发银行济南山大路支行开展“加强三适当教育 树立理性投资”专题讲座活动

  为深入贯彻金融消费者权益保护工作要求，落实“三适当”原则（适当的产品、适当的客户、适当的销售），引导客户树立理性投资理念，广发银行济南山大路支行联合济南分行零售风险管理部于2025年5月组织开展了“加强三适当教育 树立理性投资”专题宣教活动。

  本次活动通过专题讲座的形式，向二十余名客户普及科学投资知识，旨在通过宣导“三适当”原则，强化客户风险认知能力，帮助理财经理规范销售行为，从供需两端筑牢风险防线，践行金融机构社会责任。

  活动现场，广发银行济南山大路支行理财经理结合监管政策，向客户系统解读“三适当”原则内涵，强调“了解客户、了解产品、风险适配”的操作要点，并通过理财产品亏损、代销纠纷等典型案例，揭示风险评估错位带来的危害。

  同时，讲座活动设置了“投资风险自测”“产品适配诊断”等互动环节，工作人员现场解答客户关于资产配置、产品选择等20余个问题，特别针对老年群体重点讲解防范金融诈骗技巧，发放《理性投资手册》30余份。

  最后，广发银行济南分行零售风险管理部专人代表在活动现场开展了专项培训，通过情景模拟演练强化销售行为合规性，要求严格执行双录规定，完善客户风险承受能力动态评估机制，切实履行适当性管理义务。

  活动现场反响热烈，客户纷纷表示加深了对“风险收益对等”原则的理解，并对广发银行积极履行社会责任之举赞不绝口。

  本次活动是广发银行济南分行践行“以客户为中心”理念的重要实践。下一步山大路支行将持续完善消费者权益保护宣传教育长效机制，筑牢风险防控屏障，为构建健康金融生态贡献力量。