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银行卡网上买卖猖獗警惕你的信用被盗卖(图)

2015-05-19 15:15 来源:海口日报 大字体 小字体 扫码带走
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近期,海南积极开展整治打击银行卡网上非法买卖专项行动,尽可能减少个人银行卡、身份证等非法交易行为。人民银行海口中心支行相关负责人说,银行卡非法交易不仅给当事人信用带来巨大风险,更为荒唐的是,你可能在不知不觉中成了经济诈骗等犯罪行为的“保护伞”。   
本报讯

  本报讯 (记者陈怡)各种银行卡应有尽有,还可以提供开户人身份证原件……作为个人信用标志的银行卡、身份证等,在网上竟然可以买卖,而且形成了一个交易市场。

  近期,海南积极开展整治打击银行卡网上非法买卖专项行动,尽可能减少个人银行卡、身份证等非法交易行为。人民银行海口中心支行相关负责人说,银行卡非法交易不仅给当事人信用带来巨大风险,更为荒唐的是,你可能在不知不觉中成了经济诈骗等犯罪行为的“保护伞”。

  日前,某银行在监测网上银行交易时发现,每天有若干个人账户在同一时点向某些新开账户划转资金,金额为一两千元,这些账户收到资金后迅速集中转出,随后再没有新的交易发生,明显存在异常情形。

  该银行立即报案,警方据此展开侦查。经查明,潘某通过朋友介绍认识元某,与元某商定由潘某通过银行卡转账和提现的方式为元某转移从网上银行诈骗得来的钱款,潘某按转移钱款数额10%的比例提成。

  据了解,潘某伙同他人收集大量外来务工人员的身份证件,申请办理了94张银行卡。通过ATM机提取现金共计l00多万元,通过柜面提取现金共计8万元。发现线索后,警方迅速行动,破获了以潘某为首的内部分工明确的银行卡犯罪团伙。

  据了解,元某通过非法手段获取网上银行客户多人银行卡账号和密码等资料,虽然94张银行卡的持有人没有直接参与犯罪活动,但是其持有的银行卡被卷入案件。依照法律规定,非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,会导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

  记者采访发现,目前骗子的大多数银行卡都是通过非法买卖的行为获得的,网上的买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样。骗子一般通过网上商城、博客等发布相关“广告”信息,网上买卖银行卡的内容包括银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。“不管以什么样的方式进行买卖,以上这些行为都是违法行为。” 人民银行海口中心支行支付结算处处长漆慧说。


  我国的银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。鉴于很多居民对这方面的知识了解有限,我省由人民银行海口中心支行、省公安厅、省工商行政管理局、省通信管理局、海南银监局、省互联网信息办公室6部门联合,持续在全省开展的整治打击银行卡网上非法买卖专项行动,目前已取得一定成效。

  提醒

  在使用银行卡过程中应特别注意以下几点:

  1、对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不要随意丢弃。

  2、千万不能出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失,并承担法律责任。

  3、一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报。

  作者:陈怡

责任编辑:宋莉
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