交通银行佛山分行以案说险：“假服务，真诈骗”——警惕专盯“城市摆渡人”的诈骗陷阱

  交通银行佛山分行以案说险：“假服务，真诈骗”——警惕专盯“城市摆渡人”的诈骗陷阱

  近日，交通银行佛山分行发布风险提示，提醒广大货车司机、网约车司机、外卖骑手、快递小哥等“城市摆渡人”，务必警惕各类诈骗陷阱。以下通过案例带您拆穿常见骗局（案例根据真实事件改编），助您守好来之不易的辛苦钱。

  案例一：ETC钓鱼短信诈骗案

  某市货车司机A某收到一条声称“ETC账户已禁用”的短信。因急于送货，A某点击链接并输入银行卡信息，几分钟后卡内1.5万元运费被盗刷。该案已由公安机关立案，是不法分子利用伪基站发送钓鱼链接实施诈骗的典型手法。

  风险分析：

  1. 伪造官方渠道： 骗子冒充ETC中心、高速管理等部门，利用司机对车辆运营手续的重视心理，发送带钓鱼链接的短信。

  2. 窃取敏感信息： 仿冒官方网站页面套取银行卡号、密码、验证码，一旦提交立即转移账户资金。

  3. 营造焦虑情绪： 以“禁用”、“销户”等字眼制造焦虑，让受害者来不及核实便匆忙操作。 案例二：“跑分”洗钱骗局案 某市公安机关破获一起“跑分”洗钱案。涉案人员中包括网约车司机B某、外卖员C某等多人。他们受“高薪”诱惑，将个人银行账户提供给犯罪团伙转移非法资金。案发后，B某、C某等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被采取刑事强制措施，名下银行账户被全部冻结。 风险分析：

  1. 搭建“洗钱”渠道：所谓“跑分平台”实为利用个人账户为赌博、诈骗等非法资金提供流转渠道，参与者涉嫌“帮信罪”。

  2. 套用个人账户：犯罪分子诱骗他人出借银行账户，用于转移其他犯罪所得资金。被套用的涉案银行账户被冻结后，不仅影响正常收付款，还可能被列入银行风控名单，导致贷款申请受阻。

  3. 假借高薪引诱：看似轻松的“兼职”，实则让从业者成为犯罪链条的一环，将面临法律制裁。 案例三：“征信修复”骗局案 外卖骑手D某因个人网贷逾期产生不良记录。其在某短视频平台看到“征信修复”广告后，联系了所谓的“法务顾问”E某等诈骗团伙。D某支付5000元“材料费”后，对方伪造虚假还款证明向银行申诉，被银行核查发现，最终D某不仅钱财受损，还因提供虚假材料被列入银行风控名单。 风险分析：

  1. 虚假宣传“修复”：任何声称收费就能修改征信记录的都是诈骗。个人信用报告由人行征信中心依法记录，真实无误的信息无法更改。

  2. 伪造证明材料：提供虚假证明不仅无法消除不良记录，反而可能因涉嫌伪造公文、印章等违法行为被追究法律责任。

  3. 骗取服务“费用”：骗子以“定金”、“材料费”、“打点费”等名义多次收费，得手后立即失联。 案例四：“代理维权”骗局案 F某因信用卡逾期通过网络联系了某“债务优化公司”G某等，在支付3000元服务费后，对方教唆其伪造困难证明并失联。该团伙已被查实为流窜作案的诈骗团伙，利用多名快递员、网约车司机急于还款的心理骗取钱财。 风险分析：

  1. 骗取服务“费用”：代理机构以“减免债务”为诱饵收取高额费用，实际无法兑现承诺。

  2. 教唆逃废债务：诱导消费者恶意拖欠欠款、伪造材料，不仅无益于解决问题，还可能引发法律风险。

  3. 窃取个人信息：提交的身份证、银行卡、手机卡等敏感信息可能被倒卖并用作非法用途。 “城市摆渡人”自保指南——牢记“两看两不” “两看”：

  1. 看收费：凡是要求提前支付“手续费”、“保证金”、“材料费”的，基本是骗局。

  2. 看渠道：办理ETC、处理贷款逾期、查询征信，务必通过官方渠道办理，切勿点击陌生链接。 “两不”： 1.不轻信：拒绝“内部渠道”、“包解决”、“高额返利”等承诺，天下没有免费的午餐。 2.不透露：银行卡号、密码、验证码是资金安全的最后防线，绝不告知他人，包括所谓的“客服”。 交通银行佛山分行提醒您：车轮滚滚奔波忙，金融安全不能忘。如遇可疑情况，请立即拨打反诈专线 96110 咨询，或前往就近银行网点核实。让我们共同筑牢防线，守护每一位“城市摆渡人”的辛苦钱。