一面锦旗背后的跨国电信诈骗拦截

  “多亏你们反应快，不然这笔货款就真没了。”

  近日，乐清一家电气企业的负责人将一面锦旗送到兴业银行温州乐清支行。锦旗上写着“反诈先锋显担当，极速守牢资金安全”，感谢该行在一起跨国电信诈骗事件中为企业及时止损。

  几天前，该企业一名员工的QQ账号被盗，诈骗分子冒用身份向国外客户发送邮件，要求将一笔货款打入指定账户。由于诈骗邮件伪装成日常业务沟通，措辞与往常无异，客户并未察觉异常，按“新账户”完成了汇款。直到企业财务核对账目发现款项迟迟未到账，联系客户才得知汇款账号早已被篡改，钱已汇入另一家银行的一个陌生账户。

  企业负责人紧急联系兴业银行温州乐清支行。

  “遇到诈骗了，赶紧启动应急响应。”支行接报后立即将情况上报温州分行，同时联系当地人民银行请求协助。分行层面同步对接上级行及开户机构，多层级联动推进。从企业求助到款项成功拦截并退回，不到一天时间。

  “我们打电话的时候，银行已经在协调了，动作比我们还快。”企业财务负责人说。

  这不是一次偶然的“超常发挥”。兴业银行温州分行已将反诈机制嵌入到辖内每一个网点的日常运营中。柜面严格执行转账“四必问”——汇款用途、收款人信息、是否认识对方、是否接到陌生电话；反欺诈系统7×24小时监测，异常资金流动实时预警；每月一次的反诈培训，让员工面对突发状况时能迅速进入状态。近两年，温州分行已成功拦截27起电信诈骗事件，拦截金额超480万元。

  “客户追回一笔钱，比做成一笔业务还高兴。”乐清支行一位参与当天拦截的员工说。

  “我们将持续完善反诈工作机制，筑牢金融安全防线，守护好企业和群众的‘钱袋子’。”兴业银行温州分行负责人表示。（通讯员：潘慧芬）