增强网络诈骗风险识别能力 保障金融消费者合法权益

  为积极响应国家关于打击电信网络诈骗的号召，全面提升员工的风险防范意识与业务能力，广发银行济南分行于7月5日组织“济南分行2025年员工风险防控能力提升培训班”。此次培训紧密贴合当前金融行业的风险形势，对增强员工的风险识别与应对能力，维护银行声誉，具有至关重要的意义。在数字化时代背景下，金融诈骗手段日益隐蔽，消费者权益保护工作面临新的挑战。作为金融行业的从业者，我们有责任、有义务守护客户的资金安全和合法权益，同时也要增强自身的风险防范意识，共同构建安全、和谐的金融环境。

  本次培训通过理论讲解、案例分析与经验分享相结合的方式，特邀专业能力突出的外部专家老师杨飞进行授课。让我行学员深刻认识到消费者权益保护不仅是法律法规的要求，更是金融机构履行社会责任的重要体现。近年来，电信网络诈骗、洗钱、跨境赌博等违法犯罪活动频发，给消费者财产安全带来严重威胁。通过培训加强了我们每一位学员高度的责任感，认真履行消费者权益保护职责，切实维护客户合法权益的意识。

  讲师通过法律法规的讲解及现实案例，要求学员在办理开户业务时，必须严格审核客户身份信息的真实性、完整性和合规性。对于异常开户情形，如他人陪同开户、开户理由不合理等，要提高警惕，必要时拒绝开户，避免成为不法分子的“帮凶”。对客户进行尽职调查是防范金融风险的重要手段。对于高风险客户或存在可疑交易的客户，我们要采取延长开户审查期限、加强客户背景调查等措施，必要时暂停非柜面业务。

  通过本次培训，参训学员增强了主动向客户普及金融知识的意识，深刻了解到提醒客户警惕电信网络诈骗，不轻信陌生电话、短信，不随意转账汇款，保护好个人账户信息的重要性。消费者权益保护是一项长期而重要的工作，需要我们每一位员工的共同努力。让我们以高度的责任感和使命感，严格遵守法律法规，认真履行职责，共同守护客户的资金安全和合法权益，为构建安全、诚信的金融环境贡献力量！