厦门国际银行因反洗钱违规被罚124万元，涉未按规定报告可疑交易

  泰山财经记者 景茗

  2026年5月22日，中国人民银行厦门市分行公示一则行政处罚信息，厦门国际银行股份有限公司（下称“厦门国际银行”）因未按照规定报告可疑交易，被处以警告并罚款合计124万元，罚单文号为厦门银罚决字〔2026〕1号，处罚决定日期为2026年5月13日，公示期限为三年。

  这是近期监管部门针对银行业反洗钱合规问题开出的又一张大额罚单。可疑交易报告是金融机构反洗钱工作的重要环节，也是防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的重要防线。根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定，金融机构发现可疑交易后，必须及时向反洗钱监测分析中心报送报告，否则将面临严厉处罚。

  此次罚单金额达124万元，反映出监管部门对反洗钱合规的高压态势。产业研究员狄彦国指出，近年来金融机构因反洗钱违规被罚的案例持续增多，处罚力度不断加大，这既体现了监管层维护金融秩序、防范金融风险的决心，也对银行的内控合规体系提出了更高要求。

  厦门国际银行作为一家全国性股份制商业银行，近年来业务规模持续扩张，但其反洗钱内控体系的有效性也面临考验。此次违规事件暴露出该行在可疑交易识别、监测、报送等环节可能存在漏洞，需进一步完善反洗钱治理机制，强化员工合规培训，提升风险防控能力。

  截至发稿，厦门国际银行尚未就此次处罚发布公开回应。市场人士预计，该行将在后续整改报告中披露具体的改进措施，以回应监管要求和市场关切。