央行提出21项措施加筑支付结算安全防线
日前,中国人民银行发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号,以下简称《通知》),针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况,从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理、广泛宣传教育、落实责任追究机制等方面提出21项措施,进一步筑牢金融业支付结算安全防线。
央行指出,大量电信网络新型违法犯罪案件反映出,当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户,特别是单位支付账户转移的趋势。而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题,易被不法分子利用。为此,《通知》从三方面进一步加强单位支付账户管理。一是支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,留存相关工作记录。支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,具体方式由支付机构根据客户风险评级选择。二是要求支付机构于2019年6月30日前按上述要求完成存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。三是要求支付机构根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。对同一单位所有支付账户余额付款总金额进行限制。
责任编辑:赵嘉伟
- 网络支付7月起执行实名制 去年实名账户比例仅占一半2016-05-27
- 非银机构支付账户达26.36亿个 实名认证账户超五成2016-05-20
- 央行新规:快捷支付被盗刷 银行要先行赔付2016-01-06
- 多家银行试水网银转账免费 第三方支付或陷被动2015-12-10
- 网络支付征意见稿被称史上最严 业内直呼玩不下去2015-08-11
- 支付账户年累计20万元封顶 个人信息需多方验证2015-08-06
- 央行严管第三方支付:网购族叫苦 影响消费体验2015-08-04
- 央行回应:绝大多数消费者网络支付不受影响2015-08-03
- 央行回应网络支付限额要求:网购限额5000元系误读2015-08-02