山东保险业为奋斗的你加把劲|打击洗钱犯罪 维护消费者合法权益（第一期）消费者权益保护系列宣传之一

  鲁网6月21日讯 为扎实开展打击整治洗钱违法犯罪三年行动，山东省人民检察院联合中国人民银行济南分行于2023年1月共同编发了“山东省人民检察院、中国人民银行济南分行惩治洗钱犯罪典型案例”。今天我们一起来看“时某洗钱案”：

  即墨法院公开开庭审理并当庭宣判一起洗钱罪案件。以犯洗钱罪，判处被告人时某有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元。

  自2019年5月起，被告人时某在明知资金来源系江某梅、时某莎破坏金融管理秩序犯罪所得的情况下，提供其本人及其亲友的13个银行账户帮助接收犯罪所得资金。后通过在柜台大额取现、网络理财平台投资及购买保险等方式帮助转移资金。经审计，案涉银行账户中由投资人转入2573万余元，由借用账户转入2343万余元（包括案涉账户之间相互转入2095万余元）。

  时某协助时某莎购买位于即墨区文峰路某处房屋、地下车位及储藏室并登记在时某姐姐名下，购买位于鹤山路某处房屋、位于莲花东路某处房屋、位于未央路某处房屋登记在时某名下，以上房产及车位购买价格共计711万余元。时某于2021年11月17日被抓获归案。

  法院经审理认为，时某为掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，将财产转换为现金及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，情节严重，其行为构成洗钱罪，应予惩处。时某自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。依照相关法律规定，以洗钱罪判处被告人时某有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元。

  案例启示：

  平安人寿提醒您，为维护您的合法权益，请您一定记得：

  一、不要出租或出借自己的身份证件及账户、银行卡和二维码等 

  随意出租或出借身份证件及账户等，不仅会泄露自身信息，而且极有可能被不法分子利用，成为其非法金融活动、金融诈骗、洗钱犯罪的“替罪羊”，产生以下后果：

  （1）他人借用您的名义从事非法活动；

  （2）可能协助他人完成内幕交易、操纵市场、洗钱和恐怖融资活动；

  （3）可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

  （4）您的诚信状况受到怀疑，您的的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。

  二、不要用自己的账户替他人提现

  犯罪分子通过各种方式提现是其最常用的洗钱手法之一，不少人因为受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，却不知实际在为他人洗钱提供便利，将会受到法律的惩罚。

  三、选择安全可靠的金融机构，主动配合金融机构进行身份识别

  合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，客户信息安全有保障。而网上钱庄等非法金融机构，其逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”、危害社会，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

  为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行非法活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问；身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行更新。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

  四、提高风险意识，防范电信网络诈骗

  在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围从事违法犯罪活动。对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；坚持账户实名制，不向他人出售账户或协助他人开户；不参与买卖银行卡、银行账户、POS机等；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局； 如果不慎遭遇网络诈骗，要保留微信、QQ等往来信息及转账凭证，便于警方锁定犯罪嫌疑人。

  五、举报洗钱活动，维护社会公平正义

  我国《反洗钱法》规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。为了避免个人财产损失和维护社会公平正义，让我们行动起来，积极举报洗钱活动。（本网记者）