山东保险业为奋斗的你加把劲|平安人寿山东分公司反洗钱宣传月——依法严惩洗钱犯罪 维护社会和谐稳定（第二期）

  鲁网6月21日讯 为进一步提升社会公众反洗钱意识，加深社会公众对反洗钱工作的理解与支持，营造全社会反洗钱、反恐怖融资、反逃税的良好氛围，平安人寿山东分公司针对涉腐类洗钱犯罪特分享一些典型案例，希望公众警惕洗钱陷阱，做好风险防范。

  典型案例 1

  钟某华系原某县常务副县长钟某挺的侄子。2010 年，钟某挺利用职务便利，为某实业公司分包某小区"三旧"改造工程提供便利。2012 年，钟某挺向该公司负责人索要人民币 200万元。2013 年，钟某华在明知钟某挺提供的款项为受贿犯罪所得情况下，仍通过提供本人资金账户和购买大额保险产品并提前退保等方式将钟某挺受贿款进行洗白”2020 年10月，人民法院判决被告人钟某华犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十二万元。

  典型案例2：

  2006 年4月至2013 年5月，时任某局局长梁某（另案处理）利用职务之便，收受他人贿赂、贪污公款并持有来源不明巨额财产，从 2009 年起，梁某将上述犯罪所得赃款交给其妻子王某管理。王某以亲戚及朋友蓝某、陆某等人名义在某市多家银行开立 16 个账户，购买理财产品进行投资，理财本金共计人民币 2325.93 万元，理财收益累计 256.65 万元。上述16 个银行账户均为王某代理开立或陪同账户持有人本人到银行开立，全部银行卡均由王某设置密码并实际控制，账户内资金均非账户持有人所有或提供。2015年7月22 日，人民法院一审认定王某明知其丈夫交其保管的巨额资金来源与性质，仍利用他人名义开立多个账户，购买理财产品掩饰、隐瞒犯罪所得，判决王某犯洗钱罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币 116万元。

  贪污腐败洗钱特点：

  一是一般不使用本人银行账户，多使用配偶、子女、近亲属或特定关系人的账户，或利用其它渠道获取的他人信息在多家银行开立多个银行账户，倾向于在中小型银行开户、散存、转移赃款；

  二是通过银行等金融机构或地下钱庄转移赃款，用于购置房产、购买理财产品等;将赃款用于资助子女出国留学、就业和生活资金；通过本人或亲友设立空壳公司，伪装成合法经营收入方式掩饰、隐瞒赃款性质：

  三是资金交易途径主要包括现金、转账、网上银行、电话银行等金融业务，也有银证转账、银保转账等购买证券基金、理财产品等，涉及与证券基金公司、保险公司的资金往来，还有利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画;

  四是资金交易用途常体现为工资、个贷还款、pos 机消费、基金理财、保险费、购买房地产等等

  五是受贿人在收受行贿资产后，为掩人耳目，授意行贿人帮助其将财产转移、隐匿至他人名下，受贿人及其近亲属或关系密切人需要时直接使用，无须承担风险，此类犯罪手法在近几年才出现，其隐蔽性更强，给案件侦办的调查取证工作制造了更大的困难和障碍。

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报，接受举办的部门或机关应当对举报人和举报内容保密。举报洗钱活动等于打击犯罪行为，让我们共同为维护社会公平正义做出努力！（本网记者）