让亲友按手印伪造虚假文件 烟台海参养殖大户向银行骗贷2600万
鲁网7月12日讯 (山东商报记者高倩 通讯员 徐忠)烟台蓬莱的王某,经营着海参养殖的生意,近几年赚了不少钱,是村里老乡眼中的“大能人”。一心想把生意做大的他,由于没有足够的资金扩大规模,便想到利用自己在周围亲朋好友中的威信,让他们做担保向银行贷款的主意。通过一些不法途径,王某伪造出贷款需要的相关文件,并顺利从银行贷出2600万元。今年3月份,王某因骗取贷款罪被烟台开发区警方刑事拘留。昨天记者了解到,6月22日,此案已移交检察机关。
村里人眼中的“标杆”
在很多亲戚眼里,王某是“大老板”,因为他经营着海参养殖的生意,不仅生意做得好,为人也不错。在老家众多的亲戚眼里,他一直是“标杆”。因此,王某的一举一动、一言一行大家都看在眼里,他要干个什么事儿,大家没说不行的。
正是平时立下的这份威信,才有了大家对他的信任。所以,当王某开口让姐夫、连襟、舅哥帮忙的时候,大家也就满口答应了。王某口里的“帮忙”简单的很,就是让亲戚们在一份份文件上摁手印。
这些文件是干什么用的?贷款。原来,前几年,搞海参养殖的王某事业一直顺风顺水,挣了不少钱后,他便一心想要扩大生产规模。于是,王某考察着在南方海域包海进行大规模养殖。
万事俱备只欠东风,由于投资还缺很大一部分钱,于是他想到了向银行贷款。
亲友按手印做虚假材料
正在王某为贷款一事一筹莫展时,烟台市一家股份制银行推出了一项针对水产养殖户的贷款业务。王某看到后,正中下怀。
据了解,该银行的贷款业务为“三三联保”型,即符合贷款条件的三个主体,可以互为担保人,审核通过后三方分别可以贷款300万元,贷款成功后三方总共可以获得900万元的资金。
银行的这个业务正好能解决王某的燃眉之急,可是在办理的过程中又出现了一个难题,那就是缺少贷款担保人。思来想去,王某想到了家里的亲友。
于是,他赶回老家找到亲戚,让他们在相关文件上摁上手印,签上名字。通过这些途径,他伪造出贷款需要的相关文件。拿着这些虚假材料,王某心里很是忐忑,但让他意外的是,这些材料很快通过了银行审核,贷款很顺利地批了下来。
最终,王某通过“三三联保”的形式共获取了3组贷款,两组900万元,一组800万元,合计2600万元。拿着这笔巨资,王某在南方海域的养殖摊子随之铺开。
投资失败他玩起了“消失”
本来以为规模扩大后,生意会更加红火。但从2013年开始,海参加工行业遭受重创,尤其是在遭遇糖干海参风波后,该行业陷入低迷。逐渐,王某的海参养殖加工生意变得风雨飘摇。
王某从银行贷了大量资金后,前几年还是按期还款的,但是2014年下半年开始,他已经无力偿还银行贷款了,只能拆了东墙补西墙,但资金还是周转不开。当银行方面监控到王某逾期未还款的问题时,曾多次催促他还款。起初,王某还答应会尽快还上,但是后来他直接玩起了消失。
多次催促无果,无奈之下,银行向开发区警方报案。
接警后,开发区经侦大队立即开展案件的侦查。经调查,民警发现9名贷款客户的资料中不同程度出现虚假情况,且资金有归集使用的情况,相关人员涉嫌骗取贷款。
今年3月18日,警方在犯罪嫌疑人王某的住处将其抓获。
此外,帮助嫌疑人王某在贷款文件上签字的张某,也于4月7日因涉嫌骗取贷款罪被开发区公安分局刑事拘留。
- “阿里女员工遭侵害案”新进展,济南检方通报张某被批准逮捕2021-08-26
- 伪造核酸检测证明,济南2名护工被行拘五天2021-08-12
- 济南历下警方抓获一伪造合同诈骗嫌犯:假借“有渠道”卖粮油,杀熟坑友49万2021-07-21
- 济南饿了么砍人店主被行拘10天罚300元 饭店还在营业2016-07-15
- 济南长清破获特大网络赌场案 冻结资金250万2015-11-11
- 高分红和海南游做诱饵 德州一合作社非法吸收存款1670万2015-10-30
- 2万吨假盐流入山东等7省市7年 长期摄入或致癌2015-07-09
- 正昇公司吸收600万资金 老板被抓后坦言“还不上钱”2015-04-29
- 山东绿地食品有限公司老总逃税费 挨罚又获刑2014-05-30